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¿Cuál es el impacto medioambiental de la empresa?
Aprovecha las oportunidades de inversión disponibles en los mercados de todo el mundo gracias a la tecnología más avanzada. Todo a partir de 3 000 €.*
No tendrás que ocuparte de nada, nuestros algoritmos harán que tu dinero trabaje por ti. Una selección de fondos de alta rentabilidad hará el resto.
Te ofrecemos la máxima transparencia: puedes revisar cada uno de los fondos disponibles y realizar cambios en cualquier momento.
Un trabajo en equipo
Nuestro trabajo es hacer que tus inversiones sean rentables. Por eso reducimos nuestras comisiones en un 27% si los fondos no tienen la rentabilidad esperada.
Para que tú y tus seres queridos estén tranquilos, también puedes disponer de una cobertura de seguro de vida adicional.
*Sujeto a las normas de suscripción de la aseguradora y a las condiciones establecidas en el contrato
Si crees que todos los seguros de vida son iguales, te vamos a sorprender. Forward Unico es distinto por nuestro planteamiento integral enfocado en la sostenibilidad. Nuestra estrategia de inversión ESG tiene en cuenta los tres criterios - Ambiental, Social y de Gobernanza - para cada empresa, y analiza los resultados individualmente.
¿Cómo se comporta la empresa con las partes interesadas, en especial con sus empleados?
¿Cómo es la gestión y la estructura de la empresa?
Este enfoque ESG se aplica a todos los fondos que ofrecemos en Unico, pero también te ofrecemos inversiones con un componente de sostenibilidad aún mayor, que no solo incorporan los criterios ESG sino que también tienen un compromiso mínimo de asignación en activos que cumplen con el SFDR*, con la Taxonomía de la UE** y tienen en cuenta todos los PAIs***. Puedes tener la seguridad de que se trata de inversiones con un elevado grado de sostenibilidad y con información exacta sobre cuál es su impacto.
Además, te ofrecemos una serie de ventajas, para ayudar a que la rentabilidad financiera de tus inversiones sostenibles pueda ser, sencillamente, impresionante.
Nuestros algoritmos identifican los activos con mejores características.
Tú eliges a dónde va tu dinero y tienes la opción de hacer cambios en cualquier momento.
Tenemos plena confianza en que nuestros fondos ofrecen buenas rentabilidades. Tanto es así que, si no lo hacen, reducimos nuestra comisión en un 27 %.
En Forward Unico ponemos a disposición de los clientes dos niveles de integración de preferencias en cuanto a inversión sostenible: un planteamiento verde “claro” (light-green) con un nivel medio-bajo de inversiones sostenibles de acuerdo con SFDR* y un planteamiento verde “oscuro” (dark-green) con un compromiso mínimo elevado en SFDR*, Taxonomía** y que tiene en cuenta todos los PAIs***.
En Forward Unico es posible invertir en varias cestas predefinidas. Todos los fondos subyacentes de la familia Lucy están clasificados según el artículo 8 del SFDR*, es decir, estrategias que promueven criterios ESG. A continuación, detallamos el nivel de compromiso ESG de cada una de las cestas en el momento de contratación (ten en cuenta que no hacemos un rebalanceo de la asignación en los fondos subyacentes, por lo que la asignación inicial de las carteras puede cambiar en función de la evolución de cada fondo).
Estas cestas ofrecen un nivel de oportunidades de inversión sostenible medio-bajo, invirtiendo en los fondos subyacentes de la familia Lucy clasificados como artículo 8 del SFDR*, es decir, estrategias que promueven los criterios ESG. Ese nivel light green no tiene un compromiso mínimo de asignación en activos que cumplen con el SFDR*, con la Taxonomía de la UE** o con los PAIs*** (principales incidencias adversas, por su sigla en inglés).
Estas cestas ofrecen un nivel de oportunidades de inversión sostenible medio-alto, invirtiendo en los fondos subyacentes de la familia Lucy clasificados como artículo 8 del SFDR*, es decir, estrategias que promueven los criterios ESG. Ese nivel light green tiene un compromiso mínimo de asignación en activos que cumplen con el SFDR* del 15%, con la Taxonomía de la UE** del 7,5% y tiene en cuenta todos los PAIs*** (principales incidencias adversas, por su sigla en inglés).
Estas cestas ofrecen un nivel de oportunidades de inversión sostenible alto, invirtiendo en los fondos subyacentes de la familia Lucy clasificados como artículo 8 del SFDR*, es decir, estrategias que promueven los criterios ESG. Ese nivel light-green tiene un compromiso mínimo de asignación en activos que cumplen con el SFDR* del 60%, con la Taxonomía de la UE** del 30% y tiene en cuenta todos los PAIs*** (principales incidencias adversas, por su sigla en inglés).
A continuación, os enseñamos un resumen de los fondos forward Lucy, fondos subyacentes de las cestas de inversión de Forward Unico:
*Reglamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de noviembre de 2019 sobre la divulgación de información relativa a la sostenibilidad en el sector de los servicios financieros
**Reglamento (UE) 2020/852 del Parlamento Europeo y del Consejo de 18 de junio de 2020 relativo al establecimiento de un marco para facilitar las inversiones sostenibles y por el que se modifica el Reglamento (UE) 2019/2088
***Principales incidencias adversas. El reglamento SFDR detalla cómo mitigar los impactos negativos de las decisiones de inversión sobre los factores de sostenibilidad.
Hay muchas formas diferentes de invertir tu dinero y la elección puede ser complicada. Por ello, un asesoramiento cualificado es crucial: nuestros agentes están a tu disposición para ayudarte a tomar la decisión correcta, valorando tu situación y objetivos.
Pero antes vamos a responder a algunas preguntas que puedes haberte planteado y aprovecharemos para contarte ciertas características que diferencian al seguro de vida de Forward Unico.
¿Es adecuado un seguro de vida para una persona mayor?
En algunos casos no lo es, pero Forward Unico es la combinación perfecta de rentabilidad, flexibilidad y protección. El producto puede ser idóneo para inversores de cualquier edad, pero no hace falta decir que cuanto más joven empieces, más tiempo tendrás para maximizar los beneficios. En FWU creemos que puedes beneficiarte de las inversiones en cualquier momento.
¿Los contratos de seguros de vida son caros y te comprometen a largo plazo?
En nuestro caso no, porque si nuestra rentabilidad y la de tus fondos fuesen negativas, reduciríamos las comisiones de gestión de los fondos Lucy en un 27%. Además, a partir del cuarto año, no hay penalización por rescindir el contrato. Por ello, Forward Unico es sinónimo de transparencia y flexibilidad.
¿Merece la pena contratar un seguro de vida?
Forward Unico trabaja para aumentar tu capital mientras protege a tus seres queridos.
¿Cómo?
Con una cobertura en caso de fallecimiento que crece junto con tus beneficios. Pero eso no es todo. También te ofrecemos la posibilidad de añadir un capital adicional a la cobertura por fallecimiento.
Las matemáticas ganan a la intuición, nuestras cifras ganan al mercado.
Las personas se pueden equivocar, incluso a la hora de tomar decisiones. Por eso confiamos esta tarea a fórmulas y algoritmos específicos a la hora de gestionar tus inversiones. Los fondos Forward Lucy disponen de la inteligencia artificial que hace que Forward Unico sea especial. Las únicas decisiones que tendrás que tomar, guiado por tu asesor, son el nivel de riesgo y los fondos en los que invertir. Es increíblemente sencillo.
El coste de nuestros servicios puede variar porque depende de la rentabilidad de la inversión. Si esta no alcanza las expectativas, las comisiones de gestión se verán reducidas en un 27 %.
Primero porque queremos agradecer la confianza que depositas en nosotros. Pero también porque somos capaces de conseguirlo, ya que conocemos el poder de Forward Lucy, la inteligencia artificial de Forward Unico.
Vamos más allá de la clasificación tradicional de las acciones. Creamos nuestros clústeres de valores utilizando un método propio de clasificación del universo de inversión.
Porque queremos seleccionar un conjunto de valores que sean similares a los que ya han tenido una buena rentabilidad, anticipándonos a que esta se produzca, y al mismo tiempo seleccionamos valores que, en caso de que ocurra una caída en los mercados, nos permitan contener los efectos negativos.
Analizamos los mercados a partir de 8 factores claramente definidos y, como resultado, identificamos las acciones en función de parámetros específicos como “value”, “low volatility” o “growth”. A continuación, cambiamos las inversiones entre las diferentes categorías, basándonos en las tendencias del mercado, para maximizar la rentabilidad.
Porque los resultados ya nos han demostrado que el análisis por factores son una forma de generar buenas rentabilidades y, por tanto, de aumentar tu capital. Además, al utilizar el método de rotación dinámica, podemos añadir aún más valor, ofreciendo un mayor rendimiento potencial de tu inversión.
Nos encantan los datos, incluso los que no se expresan en cifras. Por eso, además de las cifras del mercado, vigilamos otros parámetros que influyen en él, mediante un análisis automatizado de las noticias sobre finanzas, política, bancos centrales y economía mundial.
Porque la forma en que los mercados reaccionan a las noticias y a la actualidad es de suma importancia. Nuestro método nos permite conocer a fondo esta dinámica y garantizar que tu dinero se invierta siempre de forma que genere la mayor rentabilidad.
* Todas las inversiones de los Forward Lucy Funds se realizan exclusivamente a través del producto de seguro Forward UNICO. FWU Life Insurance Lux S.A no distribuye ni comercializa unidades de cuenta o participaciones de los Forward Lucy Funds, por lo que no resulta posible adquirirlos directamente.
En nuestro centro de información encontrarás toda la documentación que necesitas, como los documentos de datos fundamentales (PRIIP-KIDS), informes de los fondos y el valor neto de los activos (NAV). Esto puede ayudarte a valorar las ventajas, costes, riesgos y posibilidades de nuestros productos de seguros y ayudarte a compararlos con otros productos del mercado.
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