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La sécurisation des plus-values est une stratégie visant à protéger les gains réalisés sur des investissements.
Elle peut se faire en transférant les bénéfices générés par des investissements risqués vers des supports moins volatils, pour éviter de les perdre en cas de fluctuations des marchés financiers.
Cette approche vise à consolider les gains réalisés et à minimiser les risques de pertes futures, offrant ainsi une certaine sécurité aux investisseurs dans le cadre de leur contrat d'assurance vie.
Un sinistre est un événement déclencheur qui peut entraîner le versement d'une prestation aux bénéficiaires d'un contrat d'assurance-vie.
Le sinistre fait généralement référence au décès de l'assuré, à la suite duquel les bénéficiaires désignés peuvent présenter une demande pour recevoir le capital-décès prévu.
En outre, certains contrats d'assurance-vie peuvent également inclure des garanties optionnelles pour faire face à des sinistres non liés au décès, tels que l'invalidité ou la maladie grave, offrant ainsi une protection financière supplémentaire en cas de besoin.
Le souscripteur est la personne qui initie et signe le contrat d'assurance vie. Il est responsable de payer les primes d'assurance, de désigner les bénéficiaires, de choisir les options de couverture et de gérer le contrat.
Bien que le souscripteur puisse être l'assuré, il peut également souscrire une assurance vie pour le compte d'une autre personne, telle qu'un conjoint, un enfant ou une entreprise.
La succession fait référence au processus par lequel les biens, les actifs et les capitaux d'un contrat d'assurance vie sont transmis aux bénéficiaires désignés après le décès de l'assuré.
Lorsque l'assuré décède, les bénéficiaires ont le droit de recevoir le capital-décès ou les prestations prévues dans le contrat, généralement exempts d'impôt sur le revenu.
La désignation des bénéficiaires dans le contrat d'assurance vie permet de contourner le processus de succession ordinaire, qui peut être long et complexe.
Cela signifie que les fonds de l'assurance vie sont versés directement aux bénéficiaires sans passer par la procédure de succession légale, offrant ainsi un moyen efficace de transmettre un soutien financier aux proches survivants et de préserver la confidentialité des arrangements successoraux.
