Comment devenir milliardaire ? Une stratégie claire, de la prévoyance et de la persévérance. Voici les principaux talents des gourous de la finance qui ont modelé le monde des investissements. Dans le paysage financier mondial, peu de noms brillent autant que ceux de Warren Buffett, George Soros, Bill Gates et Michael Burry : quatre personnalités qui, en adoptant des stratégies différentes, nous ont montré que devenir riche n’était pas impossible et qu’il existait bien des moyens de devenir milliardaire. Dans ce guide, nous allons découvrir qui sont les plus importants gourous de la finance et quelles sont leurs meilleures stratégies pour investir.

Warren Edward Buffett nait aux États-Unis, à Omaha (Nebraska), le 30 août 1930. C’est de sa ville d’origine qu’il tire son surnom d’« Oracle d’Omaha », surnom qui lui a été attribué en raison de sa capacité à choisir les meilleures actions pour investir. Warren Buffett a montré au monde qu’il était possible de devenir riche en faisant du trading. Voyons comment ce gourou de la finance a procédé pour devenir millionnaire. Ses talents ne tardent pas à se manifester : à l’âge de 11 ans seulement, Warren achète trois actions de la Cities Service au prix de 38 dollars chacune. Les actions de la société, qui est active dans le secteur des services publics en achetant du gaz naturel, baissent à 27 dollars, pour ensuite remonter à 40 dollars : le petit Warren décide alors de vendre ses actions, se contentant d’un maigre bénéfice. Les semaines suivantes, l’action monte en flèche jusqu’à atteindre les 200 dollars. Cette leçon de vie a été le point de départ qui l’amènera à investir comme un millionnaire, tant et si bien que, par la suite, les investissements à long terme deviendront sa marque de fabrique. Warren fait des études à la Columbia Business School, à New York, où il décroche une maîtrise en sciences économiques et où il rencontre l’homme qui deviendra son plus grand mentor et qui lui enseignera comment investir comme un millionnaire : le professeur Benjamin Graham. L’ouvrage écrit par le professeur Graham, « L’investisseur intelligent », qui contient la stratégie d’investissement à la base du portefeuille de Warren Buffett, est un des plus célèbres bestsellers dans le domaine financier.

Dans quoi Warren Buffett a-t-il investi pour devenir millionnaire, puis milliardaire ? Après ses études, ce gourou de la finance commence à travailler à New York dans le tout premier hedge fund de l’histoire, la Graham-Newman Corp., pour ensuite retourner à Omaha et créer le partenariat d’investissement Buffett. 

Warren Buffett incarne une approche calme et rationnelle des investissements destinée à rechercher des entreprises solides et sous-évaluées à conserver pendant très longtemps afin d’éviter les fluctuations du marché à court terme.

Warren Buffett a toujours su flairer les sociétés ayant du potentiel et prendre des décisions d’investissement pondérées, des facultés qui lui auront permis de devenir l’un des hommes les plus riches au monde. 

La technique à la base de tout investissement de Warren Buffett est l’analyse fondamentale ou value investing. L’Oracle d’Omaha cherche, en effet, des sociétés cotées en bourse qui ont un bon bilan et de belles perspectives de croissance. Il les négocie ensuite à un prix inférieur à leur juste valeur (fair value) et les garde pendant longtemps. L’entrepreneur Warren Buffett investit uniquement dans des entreprises actives dans un secteur qu’il connaît et qui sont gérées par des directeurs compétents. Selon ses dires, pour devenir millionnaire, la première chose à faire est de comprendre à fond une entreprise et le secteur dans lequel elle évolue. 

Nous allons voir plus en détail ce qu’il faut faire pour investir comme Warren Buffett. Le portefeuille de Warren Buffett, détenu via Berkshire Hathaway, comprend plus de 50 titres, même si 80 % du portefeuille se concentre sur six actions : Apple, Bank of America, American Express, Coca Cola, Chevron et Occidental Petroleum.

Pour investir comme l’Oracle d’Omaha, il y a deux façons de procéder : la première est d’acheter directement les actions de la Berkshire Hathaway. La deuxième est de tabler sur un ETF qui adopte la même stratégie que Warren Buffett. Il existe sur le marché différents types d’ETF inspirés de Warren Buffett, comme l’ETP Buffettique Growth Strategy lancé par Leverage Shares qui adopte la même philosophie d’investissement utilisée par le patron de Berkshire Hathaway.

George Soros est un autre gourou de la finance mondiale, une véritable légende vivante dans le domaine de la finance, avec une carrière qui s’étend sur des dizaines d’années. Son activité financière a été marquée par l’audace et l’intuition, ainsi que par une capacité innée à interpréter, mais également influencer, les marchés internationaux. 

Comment devenir milliardaire ? La réponse de George Soros se trouve dans sa célèbre « théorie de réflexivité », selon laquelle les marchés financiers sont influencés non seulement par des facteurs objectifs comme l’économie et la politique, mais également par les perceptions des opérateurs. Pour Soros, il existe donc deux réalités : la réalité objective et la réalité subjective. Les réalités objectives sont vraies, indépendamment de ce que les personnes pensent, tandis que les réalités subjectives sont influencées par ce que les individus pensent d’une situation donnée. 

Les marchés financiers rentrent dans cette deuxième catégorie. C’est dans cette perspective que George Soros a élaboré des stratégies d’investissement innovantes et souvent controversées. Le moment le plus célèbre de la carrière de George Soros est le fameux « Mercredi noir de 1992 », quand ce gourou de la finance a misé contre la livre sterling, faisant ainsi précipiter sa valeur et engrangeant un profit de plus d’un milliard de dollars. Depuis lors, il est surnommé « l’homme qui a fait sauter la Banque d’Angleterre ». Cet épisode a montré son extraordinaire capacité à lire les marchés et à anticiper les tendances financières, ainsi que les fluctuations du marché. 

L’activité de George Soros ne se limite toutefois pas à des opérations spéculatives. Avec son fonds d’investissement, Soros Fund Management, il a investi dans un vaste éventail d’activités, des actions aux matières premières, en passant par le marché des changes et les obligations. Sa capacité à créer un portefeuille diversifié et à le gérer avec dynamisme lui aura permis d’engranger des rendements constants au fil des ans et de démontrer qu’il était possible de devenir riche en faisant du trading. 

Enfin, George Soros est connu pour son activisme philanthropique. Avec sa Open Society Foundations, ce gourou de la finance a donné des milliards de dollars pour soutenir la démocratie, les droits humains et le développement dans le monde entier. Ses initiatives ont contribué à promouvoir le changement social dans de nombreuses régions, avec un soutien dans les domaines de la justice, des droits civils et de l’éducation.

Voyons à présent comment Bill Gates a fait pour devenir millionnaire et quelle a été sa meilleure stratégie pour investir. Bill Gates, co-fondateur de Microsoft, a construit son empire financier par une combinaison de génie technologique et d’astuce financière. Depuis le début de sa carrière, Bill Gates a fait preuve d’un sens aigu des affaires. Sa vision d’amener un ordinateur dans chaque foyer l’a incité à fonder Microsoft en 1975 avec son ami d’enfance, Paul Allen. La société a rapidement prospéré, avec son système d’exploitation Windows qui est de venu omniprésent dans les ordinateurs du monde entier. La fortune de Bill Gates est en grande partie due à ses parts dans Microsoft. Grâce au succès de son entreprise, il est devenu le plus jeune milliardaire au monde à l’âge de 31 ans. 

Toutefois, la vie financière de Bill Gates dépasse largement le succès de Microsoft. Au fil des ans, il a su diversifier son portefeuille en investissant dans toute une série de secteurs. Avec sa société d’investissement Cascade Investment, il a acquis des parts dans de nombreuses entreprises, comme Canadian National Railway, Berkshire Hathaway et bien d’autres. Ces investissements stratégiques ont contribué à garantir la stabilité et la croissance de son patrimoine à long terme. Ce dernier point indique que, pour devenir millionnaire, il est important de diversifier ses investissements. 

La vie financière de Bill Gates n’est pas uniquement caractérisée par l’augmentation de sa richesse personnelle. Avec la Bill & Melinda Gates Foundation, l’entrepreneur a versé des milliards de dollars à des bonnes œuvres dans le monde entier. La fondation s’engage à lutter contre la pauvreté, à améliorer la santé mondiale et à promouvoir l’éducation, en montrant que l’influence financière de Bill Gates dépasse son simple profit personnel.

Michael Burry a adopté une approche franche et non conventionnelle pour investir. Il est connu pour sa capacité unique à identifier les opportunités d’investissement. Investir comme lui n’est pas évident. Il est devenu célèbre pour avoir prédit la crise des subprimes de 2008, en misant contre le marché immobilier et en engrangeant des profits monstres. Son histoire a été racontée dans le livre et le film « The Big Short : Le Casse du siècle ».

Michael Burry a fondé la Scion Asset Management, où il adopte des approches d’investissement non conventionnelles et une rigoureuse analyse des données. En 2021, il a fait parler de lui pour avoir révélé avoir misé contre les actions de Tesla, faisant perdre à l’entreprise automobile dirigée par Elon Musk près de 199 milliards de dollars de capitalisation en un seul jour. 

Ce gourou de la finance est d’un côté loué pour son esprit pionnier dans l’identification des bulles de marché, et de l’autre, critiqué pour son scepticisme à l’égard des entreprises florissantes. Même si ses prévisions n’ont pas toujours été exactes et que certains de ses investissements ont subi des pertes, son influence dans le monde financier reste significative. Avec sa capacité à lire les signaux du marché et à se positionner à contre-courant, il est devenu une figure de proue dans le paysage des investissements, suscitant des débats et un intérêt constants.

Outre les gourous historiques de la finance qui ont marqué le destin de l’économie mondiale et qui rassemblent de nombreux adeptes animés par le désir de devenir millionnaires, voire qui nourrissent l’espoir de devenir milliardaires, le phénomène des finfluencers commence à gagner du terrain. Ces influenceurs financiers sont des experts du secteur qui cherchent à orienter les individus vers un processus d’investissement rationnel. Les finfluencers tentent, sur les réseaux sociaux, d’expliquer en utilisant des mots simples certains concepts d’économie et de finance afin d’aiguiller les épargnants dans leur choix des meilleures stratégies pour investir.