Investissements ESG : votre guide FWU pour un avenir financièrement durable

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13 juillet 2023

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Investissement et assurance-vie

FWU Life Insurance Lux S.A.

L’abréviation ESG renvoie à l’environnement, la société et la gouvernance, et fournit un cadre analytique qui évalue les entreprises sur la base de critères en matière de développement durable. En d’autres termes, l’approche ESG peut entraîner un changement positif par le biais d’investissements dans des entreprises qui agissent de manière durable. Les investissements ESG présentent le grand avantage d’orienter les fonds vers des entreprises susceptibles de générer de meilleures performances à long terme. En d’autres termes, un investissement durable pour une rentabilité durable.

Qu’est-ce que l’investissement ESG ?

L’investissement ESG est un moyen de s’assurer qu’un investissement remplit les conditions requises en matière d’écologie et d’éthique. En imposant aux entreprises des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance et en surveillant leurs performances dans ces domaines, cette approche les encourage à agir de manière responsable. Les fonds ESG offrent aux investisseurs la possibilité de soutenir des causes qui leur sont chères, car ces fonds durables contiennent des actions et/ou des obligations pour lesquelles les normes ESG ont été intégrées au processus d’investissement. Ce faisant, les investisseurs effectuent un placement responsable et optent pour la finance durable.

Il s’agit d’une évolution assez récente ; il y a encore une dizaine d’années, les investisseurs s’intéressaient principalement aux profits. Ils voulaient que les entreprises se concentrent sur les bénéfices directs et récompensaient celles qui agissaient en ce sens. L’investissement était axé sur le rendement, et la gestion sur l’augmentation de la valeur pour l’actionnaire. Cette attitude a changé après la crise financière de 2008, à l’origine d’une mauvaise gouvernance, d’une supervision laxiste et d’une concentration aveugle sur les profits à court terme. Les investisseurs ont compris qu’ils devaient accorder plus d’attention à la façon dont les entreprises étaient gérées dans le choix de leurs investissements et se sont dès lors tournés vers l’investissement à impact.

Parallèlement, la préoccupation croissante de la société à l’égard des inégalités a sensibilisé les entreprises à agir davantage de manière socialement responsable. Toutefois, le fait que de plus en plus de personnes ont compris que le changement climatique était un réel problème, et même une menace urgente, a constitué l’élément déclencheur le plus important de l’investissement durable.

Pourquoi investir ESG ? Une bonne action pour une bonne cause

Veuillez noter que le terme « durable » est à comprendre dans ses deux acceptions.

D’une part, l’idée de « bénéfice pour la planète et l’environnement » ou de responsabilité d’entreprise dont nous avons pris l’habitude d’entendre parler.
D’autre part, la signification littérale, qui est tout aussi importante pour l’investisseur, à savoir l’idée de « rester viable à long terme ».

Toutefois, l’investissement durable est-il rentable ? En bref, les entreprises qui agissent de manière durable en termes de responsabilité d’entreprise ont également tendance à réaliser des profits réguliers et constituent donc des investissements judicieux. Si une entreprise se comporte bien, le risque de problèmes est largement diminué (scandales d’entreprises, escroqueries, poursuites judiciaires…) Les études le confirment, puisque la durabilité est liée à de meilleures performances financières.

L’abécédaire de l’investissement ESG – définition ESG

Jetons un œil à tous les critères ESG. Le premier est l’environnement. Aucune surprise ici : une entreprise durable veillera à réduire son empreinte carbone, sa pollution, ses déchets, les ressources qu’elles utilisent et de manière globale, son incidence environnementale. Cette démarche est évidemment bénéfique pour notre planète.

Vient ensuite le critère social, qui se compose de facteurs internes et externes. Commençons par les composantes internes. Une entreprise est tenue de traiter ses collaborateurs correctement, de respecter des normes précises en matière de santé et de sécurité, d’adopter une approche de recrutement et de promotion non discriminatoire et de proposer des formations. Concernant la composante externe, les entreprises responsables paient leurs impôts et s’engagent de manière positive auprès de leurs communautés. En outre, une entreprise doit insister pour que ses fournisseurs agissent de manière responsable. Cela peut même inclure des programmes bénéfiques aux travailleurs des régions dans lesquelles les entreprises extraient leurs matières premières.

La gouvernance constitue le troisième critère ESG et est souvent oubliée, bien qu’elle ait toute son importance. Comment une entreprise est-elle gérée ? Le conseil d’administration est-il indépendant ou approuve-t-il les yeux fermés ce que le CEO dit ? Le pouvoir est-il trop concentré ? La rémunération des dirigeants est-elle trop élevée ? Dans l’affirmative, la capacité d’investissement de l’entreprise peut être mise à mal. Plus important encore, les rapports de l’entreprise sont-ils exacts et fiables ?

La certification ESG

De nombreuses entreprises de recherche étudient les rapports et critères ESG en vue de déterminer la durabilité d’une entreprise sur la base de rapports annuels, de mesures en matière de durabilité de l’entreprise, de gouvernance, de structure et de rémunération des cadres. Chez FWU, nous prenons ces données ESG au sérieux, ainsi que les informations tirées des articles de presse et des rapports des ONG, et appliquons notre approche « Big Data » en recourant à des algorithmes destinés à trier le tout et à donner une image objective.

FWU dispose d’un système de notation qui examine l’ensemble des critères ESG et classe les entreprises de 0 à 100 en termes de durabilité. La catégorie environnementale respecte la classification des activités durables de l’Union Européenne, qui est expliquée en détail dans notre livre blanc. En bref, il s’agit d’une politique européenne qui identifie les domaines dans lesquels il convient d’investir en vue de favoriser la transition énergétique. FWU applique également l’analyse des principales incidences négatives, non seulement pour savoir si une entreprise se comporte correctement, mais aussi pour découvrir ses mauvais comportements qu’il convient d’adapter.

Notre livre blanc aborde plus en détail notre système de notation en matière de durabilité. Ce système nous donne une idée très précise, objective et transparente des performances d’une entreprise en matière environnementale, sociale et de gouvernance.

ESG Livre blanc

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L’investissement ESG avec FWU

L’investissement socialement responsable (ISR) est important à nos yeux et à ceux de nos clients. C’est pourquoi nous proposons des solutions assorties de différents niveaux de durabilité.

Les fonds FWU Quant ne contiennent pas d'entreprises dont le score ESG est inférieur à 30. Les entreprises qui obtiennent une note inférieure à 30 ne sont pas prises en compte dans les investissements. Nos fonds "light green"* et "dark green"** sont composés exclusivement d'entreprises ayant obtenu une note de 30 ou plus sur l'ensemble des critères ESG. La principale différence réside dans le fait que pour les fonds "dark green", nous appliquons également la taxonomie de l'UE pour les activités durables et l'analyse des principales incidences négatives.

Retrouvez un aperçu de ce que nous faisons dans notre infographie. Téléchargez également notre livre blanc pour en apprendre plus sur les fonds ESG et ce sujet passionnant de manière générale.

ESG Infographie

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FAQ :

: L’abréviation ESG renvoie à la performance d’une entreprise en termes environnementaux, sociaux et de gouvernance.
: De nombreuses entreprises de recherche différentes évaluent les critères ESG sur la base des rapports annuels, des mesures en matière de durabilité de l’entreprise, de la gouvernance, de la structure et de la rémunération des cadres, etc.
: D’une part, ils permettent d’améliorer le monde d’une manière définie et quantifiable. D’autre part, ils visent à offrir de meilleurs retours financiers à long terme, étant donné que les entreprises qui agissent de manière responsable et durable tendent à être mieux gouvernées et connaissent moins de problèmes juridiques et de relations publiques.

Investir dans l'écologie avec FWU

*Light Green, aux fins du présent document, désigne les fonds externes promouvant les investissements durables conformément à l’article 8 du règlement (UE) 2019/2088 du Parlement européen et du Conseil du 27 novembre 2019 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (SFDR). Pour en savoir plus, veuillez consulter les informations précontractuelles du produit concerné ou les informations disponibles sur https://www.forwardyou.com/fr/produits/centre-de-ressources/.

**Dark Green, aux fins du présent document, désigne les fonds externes promouvant les investissements durables conformément à l’article 8 du règlement (UE) 2019/2088 du Parlement européen et du Conseil du 27 novembre 2019 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (SFDR), qui ont pris l’engagement d’investir, dans une certaine mesure, dans des investissements durables conformément au SFDR et au Règlement de la taxonomie de l’UE, et qui tiennent compte des principales incidences négatives. Pour en savoir plus, veuillez consulter les informations précontractuelles du produit concerné ou les informations disponibles sur https://www.forwardyou.com/fr/produits/centre-de-ressources/.

AVERTISSEMENT LÉGAL

Cette communication a un but uniquement publicitaire, elle n'a donc pas (et n'est pas destinée à) avoir de pertinence juridique ou fournir une garantie ou un complément d'information par rapport à, ou en substitution de, tout ce qui est contenu dans l'information produit concernant un produit financier concret de FWU. Seules les informations se trouvant sur la fiche produit doivent être utilisées par le client potentiel pour obtenir des informations sur le produit financier en question et pour se décider sur la signature d'un tel contrat.
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