I mercati finanziari ricalcano la complessità e le contraddizioni del nostro tempo, adattandosi a sfide e mutamenti – dai più piccoli ai più imponenti – che stanno già cambiando il futuro dell’umanità e del pianeta. 

Nell’universo degli investimenti queste grandi tendenze sono note come “megatrend”.

Scoprire e approfondire queste grandi tendenze assume un ruolo cruciale anche nell’elaborazione delle previsioni sui mercati finanziari. In questo articolo puntiamo lo sguardo al futuro, oltre ai megatrend 2024: ecco i prossimi grandi megatrend su cui investire. 

Uno dei grandi megatrend negli investimenti finanziari è sicuramente quello dello sviluppo tecnologico.

Da oltre tre decenni la tecnologia ha giocato un ruolo sempre più importante nelle nostre vite e il settore finanziario è tra quelli interessati dalle trasformazioni più profonde. 

Le numerose innovazioni finanziarie prodotte negli ultimi dieci dalle aziende fintech anni hanno portato a dei cambiamenti radicali. 

L'intelligenza artificiale (AI), ad esempio, sta trasformando il settore dei servizi finanziari, migliorando l'analisi del comportamento dei clienti e personalizzando i prodotti in base alle loro necessità. 

Questa tecnologia favorisce una rivoluzione nel customer care e nel marketing, si pensi, ad esempio, all’assistenza ai clienti fornita tramite chatbot. 

Grazie all’intelligenza artificiale si può inoltre perfezionare l'analisi dei mercati e la gestione del rischio, con l’adozione di particolari formule e algoritmi che consentono di evitare gli errori compiuti dall’essere umano.

Nel settore finanziario tradizionale l’innovazione più dirompente introdotta dalle aziende fintech è stata la blockchain, una tecnologia che promette maggiore trasparenza, sicurezza ed efficienza in ambiti quali pagamenti e contratti intelligenti, rivoluzionando il trading e la gestione degli asset.

A interessare più da vicino l’industria assicurativa è l’insurtech, vale a dire la digitalizzazione di questo comparto che rende più accessibili le assicurazioni stesse, migliorando al contempo la gestione dei sinistri.

L’aumento della digitalizzazione ha portato alla nascita di un altro rilevante megatrend del futuro, quello della cybersicurezza. 

Il mondo è sempre più connesso e l’aumento esponenziale di dati scambiati attraverso le reti, ha portato parallelamente alla crescita di cyber minacce, tra cui virus, attacchi ransomware e furti di identità. 

Il crescente sviluppo dell’Internet of Things (IoT) e di tecnologie avanzate come l'intelligenza artificiale, ha reso più complessa la sicurezza informatica. 

Non stupisce che aziende e governi stiano realizzando investimenti sempre più rilevanti sul fronte della cybersicurezza, adottando anche normative più stringenti in tema di protezione dei dati.

La cybersecurity vedrà quindi una continua evoluzione nel futuro, con opportunità crescenti per gli investitori che vorranno puntare proprio sulla perdurante lotta tra minacce e difese.

Uno dei megatrend del futuro, che in realtà ha già preso piede da alcuni anni a questa parte, è quello della finanza sostenibile. 

L'attenzione verso la sostenibilità sta crescendo nel settore finanziario, con un aumento della domanda di investimenti e soluzioni "green". 

Aumenta il numero degli investitori attenti ai criteri ESG, ossia che verificano come le società in cui investono rispondono a determinati criteri sociali, ambientali e gestionali. 

Di fatto la finanza sostenibile non è altro che l’applicazione del concetto di sviluppo sostenibile all’attività finanziaria.

In altre parole, l’obiettivo è di individuare scelte di investimento che non siano solo basate sul profitto, ma che si rivelino anche utili alla società, senza mettere a rischio le risorse naturali e l’ambiente in generale.

La finanza sostenibile si intreccia inevitabilmente a un altro megatrend di rilievo negli investimenti, quale quello del cambiamento climatico e della scarsità delle risorse. 

Le questioni climatiche sono diventate un tema centrale nella politica globale, con un crescente interesse degli investitori verso pratiche sostenibili. 

La lotta contro il riscaldamento globale, causato principalmente da attività industriali e consumi energetici, si concretizza in accordi internazionali, come quello di Parigi del 2015, che punta a mantenere l'aumento delle temperature globali sotto i 2°C. L'Unione Europea con il suo Green Deal e gli USA con l'IRA hanno programmato vasti investimenti per ridurre le emissioni di carbonio e raggiungere la neutralità carbonica entro il 2050.

L'Ocse ha evidenziato una crescente carenza di risorse idriche, con oltre il 40% della popolazione mondiale che vive in aree con insufficiente acqua dolce. 

La domanda di questo bene sempre più prezioso è prevista aumentare del 55% nei prossimi 30 anni, portando a una grave crisi di accesso all'acqua e ai servizi igienici entro il 2050. Anche la richiesta di energia è destinata a crescere, spinta da un aumento demografico.

Il megatrend del cambiamento climatico e della scarsità di risorse rappresenta anche un’opportunità di investimento, specialmente per le aziende che promuovono una transizione energetica sostenibile e un uso efficiente delle risorse. Identificare e supportare queste imprese può offrire vantaggi significativi per gli investitori orientati alla sostenibilità.

Uno dei megatrend più rilevanti del futuro riguarda il cambiamento demografico, legato non solo all’aumento, ma anche all’invecchiamento della popolazione. 

La crescita della popolazione mondiale rappresenta una grande sfida, basti pensare che dai 2,5 miliardi di persone nel 1950, si è arrivati a contarne circa 7 miliardi nel 2010, superando gli 8 miliardi nel 2022. 

Si prevede che nel 2037 la Terra sarà abitato da 9 miliardi di persone e da 10,9 miliardi entro il 2100. 

A questo cambiamento numerico, si accompagnerà quello già in atto dell’invecchiamento demografico.

Secondo l’ONU la popolazione sopra i 65 anni aumenterà dal 10% al 16% entro il 2050, superando il numero dei bambini sotto i 5 anni e eguagliando quello dei minori di 12 anni. 

Questo invecchiamento comporterà cambiamenti significativi negli stili di vita e nelle esigenze sociali, spingendo i Paesi a migliorare la sostenibilità dei sistemi pensionistici e adattarsi a nuove necessità sanitarie con sistemi di assistenza universale e a lungo termine.

Di conseguenza, le migliori opportunità si troveranno nei settori sanitario, pensionistico, assicurativo e farmaceutico, cruciali per rispondere alle esigenze di una popolazione globale in crescita e in invecchiamento.

Dall’analisi fin qui realizzata, è emerso già qualche spunto interessante, che lascia intuire quanto sia importante investire nei megatrend, visti gli innumerevoli vantaggi. 

I megatrend trascendono il ciclo economico convenzionale, permettendo agli investitori di liberarsi in parte dalla ciclicità del mercato, grazie alla loro natura dirompente, che progredisce indipendentemente dalle condizioni economiche attuali. Questa caratteristica li rende particolarmente attrattivi per chi si focalizza su investimenti a lungo termine piuttosto che su speculazioni di breve periodo.

Investire nei megatrend del futuro permette di beneficiare della resilienza di alcuni di essi alle crisi, come emerso in maniera evidente, ad esempio, con la pandemia del 2020, che non solo ha lasciato intatti alcuni trend secolari, ma li ha anche rafforzati.

Investire in megatrend offre il vantaggio di un potenziale di crescita sostanziale nel lungo periodo e quello dato dalla diversificazione, che non si limita più solo a criteri geografici o settoriali, ma si estende a investimenti trasversali che riducono la volatilità. 

Quando si investe in megatrend, però, non mancano i rischi, in primis quelli legati alla volatilità dei mercati e all’incertezza sulle prospettive di una data tendenza. Anche il “timing” - identificare il momento giusto per investire – è fondamentale, nonostante si tratti di tendenze di lungo periodo. 

Infine, il rischio liquidità, considerando che gli investimenti in megatrend, in alcuni casi, potrebbero essere difficili da vendere o liquidare, per motivi di valutazione o a causa di regolamentazioni che alterano il profilo di rischio di determinati asset.

I megatrend: