Hoe miljardair worden? Duidelijke strategie, voorspelling en doorzettingsvermogen. Dit zijn de grootste talenten van de financiële goeroes die op wereldvlak de beleggingswereld mee hebben vormgegeven. In de wereld van de financiën zijn er weinig namen die zo klinken als die van Warren Buffett, George Soros, Bill Gates en Michael Burry, vier coryfeeën die ons elk met hun eigen strategie hebben getoond dat rijk worden geen illusie hoeft te zijn. De mogelijke pistes om miljardair te worden. In deze gids gaan we in detail kijken naar de belangrijkste financiële goeroes en hun beste beleggingsstrategieën.

Warren Edward Buffett is geboren op 30 augustus 1930 in Omaha (Nebraska) in de Verenigde Staten. Net omwille van zijn geboortestad luidt zijn bijnaam ‘het Orakel van Omaha’, een bijnaam die hij te danken heeft aan het feit dat hij de beste aandelen weet te kiezen om in te beleggen. Buffett heeft de wereld getoond dat je met trading rijk kan worden. Laten we eens kijken hoe de financiële goeroe het klaargespeeld heeft om miljonair te worden. Zijn talent laat niet op zich wachten: op amper 11-jarige leeftijd koopt Warren drie aandelen van Cities Services aan 38 dollar per stuk. De aandelen van het bedrijf dat actief is in de openbare dienstensector met de aankoop van aardgas zakken tot 27 dollar om daarna weer te stijgen tot 40 dollar, waarop Buffett zijn aandelen verkoopt en genoegen neemt met de geringe winst. In de weken daarna stijgt het aandeel tot wel 200 dollar per aandeel. Het is dan dat Warren een belangrijke levensles leert waardoor hij zal beleggen als een miljonair, in die mate dat in de toekomst langetermijnbeleggingen zijn sterkte zullen worden. Warren studeert aan de Columbia Business School in New York, waar hij een Master of Science in de economie behaalt en waar hij een man leert kennen die zijn grootste mentor zal worden en hem zal leren hoe te beleggen als een miljonair: zijn docent Benjamin Graham. Het boek van de hand van de professor, ‘The Intelligent Investor’, dat de beleggingsstrategie bevat dat aan de basis ligt van de portefeuille van Warren Buffett, wordt één van de bekendste bestsellers op vlak van financiën.

Waarin belegt Warren Buffett om miljonair en daarna miljardair te worden? Na zijn studies gaat de financiële goeroe aan de slag in New York bij Graham-Newman Corp., het eerste hedgefonds van de geschiedenis, om daarna terug te keren naar Omaha en Buffett partnership op te starten.

Warren Buffett belichaamt een rustige en rationele benadering van investeren die gericht is op de zoektocht naar degelijke en ondergewaardeerde bedrijven en die belegging lang bij te houden om zo de marktschommelingen op korte termijn uit de weg te gaan. 

Buffett is altijd bedreven geweest in het naar waarde schatten van bedrijven en het nemen van bewuste beleggingsbeslissingen, een vaardigheid die van hem één van de rijkste mensen op aarde heeft gemaakt.

De basistechniek van elke beslissing van Buffett is de fundamentele analyse of value investing. Het Orakel van Omaha gaat immers op zoek naar beursgenoteerde bedrijven met een solide balans en goede groeivooruitzichten waarvan de aandelen verhandeld worden aan een prijs die lager ligt dan hun intrinsieke waarde (fair value) en houdt deze aandelen lang bij. De ondernemer in Buffett investeert enkel in bedrijven waarvan hij de business begrijpt en die geleid worden door bekwame managers. Als je miljonair wil worden, moet je volgens Warren in eerste instantie het interessante bedrijf en de sector volledig begrijpen.

We bekijken nu van naderbij wat je moet doen om te beleggen zoals Warren Buffett. De portefeuille van Warren Buffett die via Berkshire Hathaway bijgehouden wordt, bevat meer dan 50 effecten, ook al is 80% van de portefeuille gericht op zes aandelen: Apple, Bank of America, American Express, Coca Cola, Chevron en Occidental Petroleum.

Er zijn twee manieren om te beleggen zoals het Orakel van Omaha: de eerste manier is om rechtstreeks de aandelen van Berkshire Hathaway te kopen. De tweede manier is gebruikmaken van een ETF die de strategie van Warren Buffett volgt. Er zijn verschillende soorten ETF's die geïnspireerd zijn op Warren Buffett, zoals ETP Buffettique Growth Strategy dat door Leverage Shares gelanceerd werd en dat de beleggingsfilosofie weerspiegelt die gebruikt wordt door de baas van Berkshire Hathaway. 

George Soros is nog zo'n financiële goeroe van wereldformaat, een echte levende legende op vlak van financiën met een carrière die meerdere decennia bestrijkt. Zijn financiële activiteiten bulken van durf en intuïtie, en geven blijk van zijn aangeboren vermogen om de wereldmarkten te interpreteren maar ook te beïnvloeden. 

Hoe rijk worden? Het antwoord van Soros is te vinden in zijn gerenommeerde ‘theorie van reflexiviteit’, die stelt dat de financiële markten niet enkel door objectieve factoren, zoals economie en politiek, beïnvloed worden, maar ook door de perceptie van de actoren. Er is dus volgens Soros sprake van twee werkelijkheden: de objectieve en de subjectieve werkelijkheid. De objectieve werkelijkheid is echt en staat los van wat de mensen denken, terwijl de subjectieve werkelijkheid beïnvloed wordt door wat de mensen zelf over een bepaalde situatie denken. 

De financiële markten vallen in deze tweede categorie. Met dit perspectief in het achterhoofd heeft Soros innovatieve en veelal controversiële beleggingsstrategieën ontwikkeld. Het bekendste moment uit de carrière van Soros was de zogenaamde ‘Zwarte woensdag’ van 1992, wanneer de financiële goeroe gewed had tegen het Britse pond, waardoor de valuta ineenstortte en hij niet alleen met meer dan een miljard dollar winst ging lopen maar ook de bijnaam ‘de man die de Bank of England failliet liet gaan’ kreeg. Hiermee heeft hij aangetoond hoe uitzonderlijk goed hij de markten kan lezen en vooruit kan lopen op financiële trends en marktschommelingen. 

De activiteiten van Soros beperken zich niet tot speculatie. Via zijn beleggingsfonds, Soros Fund Management, heeft hij belegd in een ruime waaier aan activiteiten, van aandelen tot grondstoffen, van valutamarkten tot obligaties. Door de gediversifieerde portefeuille die hij opbouwde en op een dynamische manier beheerde, kon hij in de loop der jaren een aanzienlijk rendement halen en aantonen dat het mogelijk is om met trading rijk te worden. 

Tot slot staat Soros ook bekend om zijn filantropisch activisme. Via zijn Open Society Foundations heeft de financiële goeroe miljarden dollars gedoneerd ter ondersteuning van de democratie, mensenrechten en de ontwikkeling in de ganse wereld. Zijn initiatieven hebben bijgedragen tot meer maatschappelijke veranderingen in veel regio's, dankzij de ondersteuning op vlak van justitie, mensenrechten en onderwijs.

We kijken nu hoe Bill Gates miljonair is kunnen worden en wat zijn beste beleggingsstrategie was. Bill Gates, medeoprichter van Microsoft, heeft zijn financieel imperium opgebouwd door een combinatie van technologische genialiteit en financiële geslepenheid. Vanaf het begin van zijn carrière heeft Gates getoond over een scherpe neus voor zaken te beschikken. Zijn visie over een computer in elk huis heeft hem ertoe aangezet om in 1975 samen met zijn jeugdvriend Paul Allen Microsoft op te richten. Het ging het bedrijf al snel voor de wind, waarbij het besturingssysteem Windows alomtegenwoordig is geworden in de computers over de ganse wereld. Het fortuin van Gates is grotendeels te danken aan zijn aandeel in Microsoft. Het succes van het bedrijf heeft van hem al op zijn 31ste de jongste miljardair ter wereld gemaakt. 

Het financiële leven van Gates gaat echter verder dan het succes van Microsoft. In de loop der jaren heeft hij zijn portefeuille weten te diversifiëren door te beleggen in een ruim gamma aan sectoren. Via de investeringsmaatschappij Cascade Investment heeft hij een aandeel verworven in talrijke bedrijven, waaronder Canadian National Railway, Berkshire Hathaway en nog zoveel meer. Deze strategische beleggingen hebben bijgedragen tot de stabiliteit en de groei van zijn vermogen op lange termijn. Dit laatste punt toont aan dat, als je miljonair wil worden, het van belang is om te diversifiëren. 

Het financiële leven van Gates wordt niet alleen gekenmerkt door de toename van zijn persoonlijke rijkdom. Via de Bill & Melinda Gates Foundation heeft de ondernemer miljarden dollars overgedragen aan goede doelen over heel de wereld. De stichting zet zich in voor de strijd tegen armoede, het verbeteren van de wereldgezondheid en het bevorderen van onderwijs, hetgeen aantoont dat de financiële impact van Gates verder reikt dan louter persoonlijke verrijking.

Michael Burry heeft een duidelijke en onconventionele kijk op beleggingen en staat erom gekend op een unieke wijze beleggingsopportuniteiten te kunnen spotten. Investeren zoals hij dat doet, is niet eenvoudig. Hij is beroemd om zijn voorspelling van de subprime hypotheekcrisis van 2008, door te wedden tegen de vastgoedmarkt en daarbij monsterwinsten op te tekenen. Zijn verhaal werd uit de doeken gedaan in het boek en de film ‘The Big Short’. 

Burry is de oprichter van de Scion Asset Management, waar hij onconventionele beleggingsmethodes en een rigoureuze data-analyse toepast. In 2021 deed hij stof opwaaien toen hij kenbaar maakte dat hij gewed had tegen Tesla, waardoor het autoconcern onder leiding van Elon Musk op slechts één dag maar liefst 199 miljard dollar aan kapitaal inboette.

Enerzijds wordt de financiële goeroe geroemd om zijn pioniersgeest bij het bepalen van de zeepbellen van de markt en anderzijds wordt hij bekritiseerd omwille van zijn scepticisme tegenover succesvolle bedrijven. En ook al bleken zijn voorspellingen niet altijd even accuraat en hebben sommige van zijn investeringen ook verlies geleden, toch blijft zijn invloed op de financiële wereld aanzienlijk. De manier waarop hij de signalen van de markt kan lezen en tegendraadse standpunten kan innemen, maakt van hem een boegbeeld op vlak van investeringen waarbij hij het debat en de constante interesse aanwakkert.

In aanvulling op de alom gekende financiële goeroes die het lot van de wereldeconomie bepaald hebben en prat kunnen gaan op talloze volgelingen die op hun beurt miljonair willen worden of zelfs miljardair hopen te worden, komt de laatste tijd ook het fenomeen van de finfluencer meer en meer opzetten. De financiële influencers zijn deskundigen uit de sector die een gids proberen te zijn voor de mensen in hun rationeel investeringsproces. De finfluencers proberen via sociale media economische en financiële begrippen in eenvoudige bewoordingen uit te leggen om zo de beleggers te begeleiden bij het selecteren van de beste beleggingsstrategieën.