De financiële markten weerspiegelen de complexiteit en tegenstrijdigheden van ons tijdperk, ze passen zich aan aan de uitdagingen en wijzigingen - van de kleinste tot de meest ingrijpende - die de toekomst van de mensheid en van onze planeet nu al aan het veranderen zijn. 

In het universum van de beleggingen staan deze grote trends bekend als ‘megatrends’.

Deze grote trends ontdekken en zich erin verdiepen speelt ook een cruciale rol in de opmaak van de prognoses van de financiële markten. In dit artikel werpen we een blik op de toekomst, verder dan de megatrends van 2024: dit zijn de volgende grote megatrends om op in te zetten. 

Eén van de grote megatrends op vlak van financiële beleggingen is vast en zeker die van de technologische ontwikkeling.

Al ruim drie decennia lang speelt de technologie een steeds belangrijkere rol in ons leven en in de financiële sector zijn de meest ingrijpende transformaties terug te vinden. 

De talrijke financiële innovaties die de afgelopen tien jaar door de fintech-bedrijven werden gecreëerd, hebben geleid tot drastische wijzigingen. 

Artificiële intelligentie (AI) bijvoorbeeld zet de sector van de financiële diensten danig op zijn kop door de analyse van het klantengedrag te verbeteren en de producten op maat van hun behoeften te personaliseren. 

Deze technologie draagt bij tot een revolutie op vlak van customer care en marketing, denk bijvoorbeeld maar aan klantenservice die geboden wordt via chatbots. 

Dankzij artificiële intelligentie is het bovendien mogelijk om marktanalyses en risicobeheer te perfectioneren waarbij er gebruikgemaakt wordt van bepaalde formules en algoritmes waarmee de fouten die de mens maakt, vermeden kunnen worden. 

In de traditionele financiële sector was de blockchain de meest ingrijpende innovatie van de fintech-bedrijven. Blockchain is een technologie die meer transparantie, veiligheid en efficiëntie belooft op vlak van slimme betalingen en contracten, wat de wereld van trading en assetbeheer op haar grondvesten doet daveren.

Wat de verzekeringssector van naderbij aanbelangt, is de insurtech, de digitalisatie van deze tak waardoor verzekeringen zelf toegankelijker worden en tegelijkertijd het beheer van schadegevallen verbeterd wordt.

De toenemende digitalisatie heeft geleid tot een andere belangrijke megatrend van de toekomst, die van de cyberbeveiliging.

De wereld is steeds meer verbonden en de exponentiële stijging van het dataverkeer brengt eveneens meer cyberbedreigingen zoals virussen, ransomware-aanvallen en identiteitsdiefstal met zich mee. 

De toenemende ontwikkeling van het Internet of Things (IoT) en van geavanceerde technologieën zoals artificiële intelligentie heeft de informatieveiligheid complexer gemaakt. 

Het hoeft dan ook niet te verbazen dat bedrijven en overheden steeds meer investeren in cyberbeveiliging en ook een strengere regelgeving hanteren op vlak van gegevensbescherming.

Eén van de megatrends van de toekomst, die eigenlijk al enkele jaren geleden in onze contreien vaste voet aan de grond gekregen heeft, is die van de duurzame financiering. 

De aandacht voor duurzaamheid neemt toe in de financiële sector. Zo is er meer vraag naar ‘groene’ beleggingen en oplossingen. 

Het aantal beleggers met aandacht voor de ESG-criteria stijgt. Dat betekent dat zij nagaan in welke mate de bedrijven waarin zij beleggen voldoen aan bepaalde criteria op vlak van milieu, maatschappij en governance. 

In feite is duurzame financiering niets anders dan de toepassing van het concept van duurzame ontwikkeling op financiële activiteiten. 

Het doel is met andere woorden om beleggingskeuzes te maken die niet louter gebaseerd zijn op winst, maar die ook nuttig blijken voor de maatschappij zonder de natuurlijke hulpbronnen en het milieu in het algemeen in het gedrang te brengen.

De duurzame financiering is onlosmakelijk verbonden met een andere belangrijke megatrend op vlak van investeringen, te weten die van de klimaatverandering en het tekort aan hulpbronnen.

De klimaatkwesties zijn een centraal thema in de wereldpolitiek waarbij duurzame praktijken kunnen rekenen op een groeiende interesse van de beleggers. 

De strijd tegen de opwarming van de aarde, die vooral ingegeven is door de industrie en het energieverbruik, wordt geconcretiseerd in internationale akkoorden, zoals dat van Parijs van 2015, dat ernaar streeft om de temperatuurstijging onder de 2 °C te houden. De Europese Unie met zijn Green Deal en de VS met de IRA hebben uitgebreide investeringen in het verschiet om de uitstoot van koolstof te beperken en tegen 2050 CO2-neutraal te zijn.

De OESO heeft gewezen op een toenemende waterschaarste waarbij meer dan 40% van de wereldbevolking leeft in gebieden met onvoldoende zoetwater. 

Men voorziet dat de vraag naar dit steeds waardevollere goed de volgende 30 jaar met 55% zal stijgen, wat tegen het jaar 2050 zal leiden tot een ernstige crisis inzake de toegang tot water en sanitaire voorzieningen. Ook de vraag naar energie zal onder impuls van de bevolkingsgroei toenemen.

De megatrend van de klimaatverandering en de schaarse hulpbronnen biedt ook een beleggingsopportuniteit, in het bijzonder voor bedrijven die een duurzame energietransitie en een efficiënt gebruik van hulpbronnen vooropstellen. Weten over welke bedrijven het gaat en ze ondersteunen kan aanzienlijke voordelen bieden aan beleggers die gericht zijn op duurzaamheid.

Eén van de belangrijkste megatrends van de toekomst betreft de demografische veranderingen die niet alleen verband houden met de toename maar ook met de vergrijzing van de bevolking. 

De toename van de wereldbevolking vormt een grote uitdaging, zeker als je weet dat we van 2,5 miljard mensen in 1950 naar zo'n 7 miljard in 2010 zijn gegaan en vervolgens in 2022 de kaap van 8 miljard overschreden hebben. 

Men voorziet dat in 2037 de aarde bewoond zal worden door 9 miljard mensen en door 10,9 miljard in 2100. 

Deze getalsmatige verandering zal gepaard gaan met de vergrijzing van de bevolking die nu al aan de gang is.

Volgens de VN zal het aantal 65-plussers tegen het jaar 2050 toenemen van 10% naar 16% waardoor het hoger komt te liggen dan het aantal kinderen jonger dan 5 jaar en op hetzelfde niveau van de 12-jarigen zal komen te liggen. 

Deze vergrijzing brengt grote veranderingen met zich mee op vlak van levensstijl en maatschappelijke behoeften waardoor de landen aangespoord worden om de duurzaamheid van de pensioenstelsels te verbeteren en zich aan te passen aan nieuwe noden op vlak van gezondheidszorg met systemen voor universele gezondheidszorg en op lange termijn.

Bijgevolg zullen de beste opportuniteiten te vinden zijn in de gezondheids-, pensioen-, verzekerings- en farmasector, die cruciaal zijn om een antwoord te bieden op de noden van een toenemende en vergrijzende wereldbevolking.

Uit de tot hier toe uitgewerkte analyse zijn al een paar interessante topics naar boven gekomen, die doen vermoeden hoe belangrijk het beleggen in de megatrends is, gezien de talrijke voordelen ervan. 

Megatrends overstijgen de conventionele economische cyclus, waardoor beleggers deels het cyclische karakter van de markt kunnen loslaten aangezien megatrends zo ingrijpend zijn en zich los van de huidige economische situatie verder ontwikkelen. Hierdoor zijn ze uitermate aantrekkelijk voor wie zich eerder focust op beleggingen op lange termijn dan op kortetermijnspeculatie.

Door te investeren in de megatrends van de toekomst kan je voordeel halen uit de veerkracht van sommige van die megatrends in tijden van crisis, wat bijvoorbeeld duidelijk is gebleken tijdens de coronacrisis van 2020, waarbij niet alleen enkele eeuwenoude trends buiten schot gebleven zijn, maar deze ook nog eens versterkt werden.

Investeren in megatrends biedt ook het voordeel van een groot groeipotentieel op lange termijn en het voordeel van diversificatie, dat niet alleen beperkt is tot geografische of sectorgebonden criteria maar zich ook uitstrekt over de transversale beleggingen die de volatiliteit inperken. 

Beleggen in megatrends houdt echter ook risico’s in die in de eerste plaats te maken hebben met de volatiliteit van de markten en de onzekerheid over de toekomstperspectieven van een bepaalde trend. Ook de ‘timing’ - weten wat het juiste moment is om te investeren - is van groot belang, ook al gaat het om trends over een lange periode. 

Tot slot is er nog het liquiditeitsrisico, aangezien beleggingen in megatrends in sommige gevallen moeilijk te verkopen of af te wikkelen zijn wegens waarderingen of regelgeving die het risicoprofiel van bepaalde assets wijzigen.

Megatrends: